El modelo de control financiero y potestad sancionatoria del sistema financiero nacional en Costa Rica

Abstract

El control financiero es el ejercicio del poder de policía que posee el Estado, mediante el cual debe equilibrar el respeto al derecho de libre empresa de los actores privados y la salvaguarda de los fines públicos. El ordenamiento jurídico costarricense posee un modelo de control financiero basado en la banca central. En donde la rectoría recae en el Banco Central de Costa Rica y la dirección del modelo está a cargo del CONASSIF. Posee en un segundo nivel, cuatro Superintendencias encargadas de ejercer el control específico para cada uno de los mercados más relevantes del sistema financiero nacional: entidades financieras, mercado de valores, mercado de seguros y mercado de pensiones. En su conjunto: el BCCR, el CONASSIF y las Superintendencias: SUGEF, SUGEVAL, SUGESE y SUPEN forman el modelo de control financiero costarricense con potestades de control y sanción.

Financial control is the exercise of the police power of the State, through which it must balance the respect for the right of free enterprise of private actors and the safeguarding of public ends.

The Costa Rican legal system has a financial control model based on central banking lead by the Central Bank of Costa Rica, and CONASIFF is in charge of the direction of the model.

This model has a second level where four superintendencies are in charge of exercising specific control for each of the most relevant markets of the national financial system: financial institutions, securities market, insurance market and pension market.

Altogether, BCCR, CONASSIF and the superintendencies SUGEF, SUGEVAL, SUGESE and SUPEN make up the Costa Rican financial control model with regulation and sanction authorities.