La imposición de sanción en los procedimientos administrativos sancionatorios en el Sistema Financiero Nacional (ODMs)

Abstract

El trabajo analiza en términos generales la importancia del sistema financiero en Costa Rica, así como los diferentes actores que componen dicho sistema. Como parte de dichos actores están los Órganos de Desconcentración Máxima (ODM) del Banco Central de Costa Rica (Superintendencia General de Entidades Financieras, Superintedencia de Pensiones, Superintendencia General de Valores y Superintendencia General de Seguros), los cuentan actualmente no cuentan con parámetros claros y objetivos para imponer sanciones en los procedimientos administrativos sancionatorios llevados a cabo contra los supervisados. La investigación parte de la preocupación de que, en la práctica, no existe una estandarización en la imposición de sanciones ni en el quantum de las multas, lo que abre espacio a una discrecionalidad administrativa amplia, que puede derivar en arbitrariedad y en la vulneración de derechos de los supervisados. El trabajo examina el marco legal aplicable, tal como la Ley General de la Administración Pública y leyes especiales de cada Superintendencia (Ley Orgánica del Banco Centra de Costa Rica, Ley de Protección al Trabajador, Ley Reguladora del Mercado de Seguros y Ley Reguladora del Mercado de Valores), la doctrina y jurisprudencia nacional y extranjera, así como entrevistas a funcionarios de las distintas Superintendencias y expertos en la materia, lo anterior, con la finalidad de evaluar si en las sanciones impuestas se han respetado principios como proporcionalidad, razonabilidad, legalidad y seguridad jurídica. Así como si la discrecionalidad administrativa juega un papel importante en el momento de imponer las sanciones en los procedimientos administrativos sancionatorios. Finalmente, se plantea la necesidad de una reforma legal y la creación de lineamientos objetivos, claros y concisos, que permitan uniformar los criterios de sanción existes, así como la eliminación de algunos de ellos, para lograr con ello reducir la arbitrariedad y fortalecer la seguridad jurídica de los supervisados en los procedimientos administrativos sancionatorios llevados a cabo por los órganos de desconcentración máxima del sistema financiero nacional.

This paper provides a general overview of the importance of the financial system in Costa Rica, as well as the various actors that make up that system. Among these actors are the Maximum Decentralization Bodies (ODM) of the Central Bank of Costa Rica (General Superintendency of Financial Institutions, Superintendency of Pensions, General Superintendency of Securities, and General Superintendency of Insurance), which currently lack clear and objective parameters for imposing sanctions in the administrative sanctioning proceedings conducted against the entities they supervise. The research stems from the concern that, in practice, there is no standardization in the imposition of sanctions or in the amount of fines, which leaves room for broad administrative discretion, potentially leading to arbitrariness and the violation of the rights of supervised entities. This study examines the applicable legal framework, including the General Law on Public Administration and the special laws governing each Superintendency (the Organic Law of the Central Bank of Costa Rica, the Worker Protection Law, the Insurance Market Regulation Law, and the Securities Market Regulation Law), as well as domestic and foreign legal doctrine and case law, and interviews with officials from the various Superintendencies and experts in the field, all with the aim of assessing whether the sanctions imposed have respected principles such as proportionality, reasonableness, legality, and legal certainty. It also examines whether administrative discretion plays a significant role when imposing sanctions in administrative sanctioning proceedings. Finally, the paper raises the need for legal reform and the creation of objective, clear, and concise guidelines to standardize existing sanction criteria and eliminate certain criteria, thereby reducing arbitrariness and strengthening legal certainty for those subject to oversight in administrative sanction proceedings conducted by the highest-level decentralized bodies of the national financial system.